Řízení provozního kapitálu – oběh peněz v podniku

Možná si řeknete, že s hotovostí nakládáte ve vašem podniku jak nejlépe to jen jde. Ale nemusí to být tak úplně pravda, mnoho podnikatelů má skryté rezervy – například v tom, že jim peníze leží na skladě v podobě zásob zboží nebo výrobního materiálu. Ukážeme vám, jaký je oběh hotovosti v podniku a jak zaručit co největší návratnost provozního kapitálu.

 

Řízení toku peněz v podniku

Základním principem finančního řízení firmy je mít k dispozici správou sumu peněz v tu chvíli, kdy ji potřebujete, a dále schopnost využít tyto peníze s maximálním efektem.

Vždy jde o zabezpečení co nejrychlejší návratnosti peněžních prostředků, které nějakým způsobem v podniku investujete – ať už jde o peníze, které vám leží uložené na skladě ve formě zásob či o vaše závazky vůči dodavatelům, tak třeba o peníze vázané v podobě pohledávek, které vůči vám mají vaši odběratelé. Ty všechny snižují vaši aktuální hotovost, a to může být problém

 

Vaší snahou by mělo být zajištění co nejrychlejšího přísunu hotovosti do podniku, resp. minimalizace či lépe řečeno optimalizace těch činností, které naopak hotovost vážou.

Doporučení Firemní úvěr

Potřebujete získat peníze na provoz svého podnikání? Chcete, aby vaše podnikání neohrožovaly příchozí faktury a další každodenní náklady?

Provozní úvěr vám nabídne široké možnosti. Tak si o něj řekněte.

Cyklus provozního kapitálu

V každém podniku funguje tzv. cyklus provozního kapitálu. Na samotném začátku podnikání je třeba do podniku vložit určitou sumu hotovosti, za kterou třeba nakoupíte materiál na výrobu, pronajmete provozovnu, zaplatíte mzdu svým zaměstnancům a podobně (tzn. náklady, ze které vyrobíte zásoby zboží). Z prodeje svého zboží pak získáte příjem, který můžete dále využít na nákup dalších zásob, lidských zdrojů a tak dále, a v nejlepším případě vám pak ještě zbude něco navíc.

To, s jakou rychlostí dokážete proměnit své výdaje na tržby, je pro životaschopnost podniku určující.

Schéma cyklu provozního kapitálu

Řízení provozního kapitálu

Kritické jsou v cyklu právě zásoby (ty co vám zůstávají delší dobu na skladě anebo také ty, které jsou už sice fakticky prodané, ale je na ně poskytnutá určitá době splatnosti, tzn. nejsou zaplacené) – nejvíce vážou vaši hotovost, kterou byste jinak mohli použít na jiné účely.

Zrychlit oběh provozního kapitálu ve vašem podniku můžete tak, že

  • zvýšíte obrátkovost zásob (rychleji zásoby přetavíte v zisk v hotovosti),
  • zkrátíte dobu splatnosti pro vaše odběratele,
  • budete účtovat penále za překročenou dobu splatnosti,
  • urychlíte svůj proces fakturace,
  • poskytnete slevu při platbě v hotovosti při převzetí zboží apod.

Další způsoby, jak se vyrovnat s nedostatkem finančních prostředků na provoz podniku.

Zdraví firmy z hlediska provozního kapitálu nejlépe určíte prostřednictvím cash flow, nebo-li toku hotovosti.

 

Diskuze k článku

Přidat komentář
V diskuzi není žádný příspěvek. Vložte první komentář.

ROZJÍŽDÍTE PODNIKÁNÍ?

Balíček Můj iPodnikatel vám s tím pomůže!

Nápady na podnikání

 

Praktické návody

Přehledné e-booky vás krok po kroku provedou všemi administrativními nástrahami při rozjezdu podnikání. Nezapomenete na nic důležitého.

Informace pro podnikatele

 

Užitečné pomůcky

Online aplikace pro tvorbu podnikatelského plánu, vzory smluv a aplikace pro správu objednávek vám zjednoduší život.

Podnikatel prosperuje

 

Spousta inspirace

Každý měsíc vám dáme nové číslo e-magu Starting UP + přístup k jeho starším číslům, videím a do databáze podnikatelských nápadů.

 

Řekněte mi o Můj iPodnikatel víc

Odběr novinek

Přihlaste svůj e-mail k odběru novinek z oblasti podnikání. Neposíláme žádný spam a můžete se kdykoliv odhlásit.

Kontaktujte nás

Napište nám e-mail.

E-mail: info@ipodnikatel.cz

Nebo se s námi spojte přes sociální sítě.

Google+    Twitter     Facebook

Sledujte nás

Jsme vám všude nablízku.